.png)
המומחיות שלנו
ב"אדריכלות פיננסית", אנו מציעים מכלול שירותים פיננסיים וביטוחיים, המותאמים אישית לצרכים ולמטרות שלך.
אנו רואים בך שותף מלא לדרך, ומלווים אותך ביושרה ובמקצועיות לכל אורך התהליך.
תכנון פרישה מקצועי ויעיל
אנחנו בונים עבורכם תוכנית פרישה מקיפה שתבטיח עתיד כלכלי יציב ובטוח לאחר שנות העבודה. התכנון כולל ניתוח ומיפוי מעמיק של התיק הפנסיוני הקיים שלכם, תכנון מס אופטימלי לפרישה, וליווי וייעוץ מקצועי בשנים שלפני ולאחר הפרישה.
אנו דואגים גם להוצאה לפועל של תהליך הפרישה, לרבות קיבוע זכויות.
תהליך ההוצאה לפרישה כולל התאמה למטרות האישיות שלך וגיבוש אסטרטגיה ארוכת טווח למיקסום ההכנסה הפנסיונית שלך והגנה על המקורות הפיננסיים שלך.
קיבוע זכויות: המפתח לפרישה חכמה
רגע הפרישה הוא נקודת מפנה משמעותית בחייכם, וחשוב לוודא שאתם ממקסמים את כל ההטבות המגיעות לכם.
קיבוע זכויות הוא תהליך מהותי וחיוני, שבו אנו דואגים למקסם את הפטורים ממס על קצבאות הפנסיה ועל כספי פיצויים. ביצוע נכון של קיבוע זכויות יכול לחסוך לך עשרות ואף מאות אלפי שקלים לאורך שנות הפרישה, ולהבטיח שתקבל את הקצבה המקסימלית המגיעה לך, תוך תשלום מס מינימלי. אל תוותר על הכלי החשוב הזה.
ליווי מקצועי בתהליך קיבוע זכויות הוא המפתח לפרישה חכמה ורווחית יותר.
תכנון פנסיוני מתקדם: מיטוב הטבות מס לשכירים ועצמאים
בעולם הפנסיוני המורכב של היום, תכנון פנסיוני מתקדם הוא קריטי לא רק לבניית עתיד כלכלי בטוח, אלא גם למיטוב הטבות המס המגיעות לכם. בין אם אתם שכירים או עצמאים, תכנון נכון מאפשר לכם לנצל באופן מלא את הטבות המס הקבועות בחוק על הפקדות לקרן הפנסיה, קופות גמל וקרנות השתלמות. אנו מתמחים בניתוח מעמיק של מצבכם הפיננסי הנוכחי והעתידי, ומסייעים לכם לבחור את מסלולי ההשקעה וההפקדות המתאימים ביותר, כך שתצברו חיסכון פנסיוני מקסימלי תוך ניצול אופטימלי של ההטבות וזיכויי המס לאורך כל שנות החיסכון.
השקעות חכמות לטווח קצר, בינוני וארוך
אנו עוזרים לך לבנות תיק השקעות פנסיוני מגוון שמתאים בדיוק לפרופיל הסיכון ולמטרות הפיננסיות שלך – בין אם מדובר ביעדים לטווח קצר, בינוני או ארוך. אנחנו מספקים תכנון אובייקטיבי ומלווים אותך בבחירת מכשירי ההשקעה הטובים ביותר לניהול כספים פרטיים ותכנון השקעות מורכבות, תוך מעקב שוטף אחרי שינויי השוק.
פתרונות ביטוח מקיפים: חיים, בריאות, מחלות קשות, אובדן כושר עבודה ותאונות אישיות
אנחנו דואגים להגן עליך ועל משפחתך מפני אירועים בלתי צפויים, באמצעות מגוון רחב של פתרונות ביטוח. נתאים עבורך פוליסות ביטוח חיים, ביטוח בריאות פרטי, ביטוח מחלות קשות, ביטוח אובדן כושר עבודה וביטוח תאונות אישיות, שיעניקו לך שקט נפשי וביטחון כלכלי בכל מצב.
ביטוח חיים: לבטח את העתיד של מי שהכי יקר לכם
כשהחיים שזורים בגידול ילדים, האחריות מקבלת מימד עמוק ומרגש. כל הורה רוצה להבטיח את עתידם של ילדיו, לדאוג לחינוכם, לרווחתם ולשקט הנפשי שלהם, גם אם משהו בלתי צפוי יקרה. זה בדיוק הרגע שבו ביטוח חיים הופך למעשה של אהבה והגנה עמוקה, במיוחד במדינת ישראל, שלצערנו רוויה באתגרי ביטחון כמו מלחמות.
חשוב להבחין בין שני סוגי ביטוח חיים עיקריים:
-
ביטוח חיים למקרה מוות (ריסק): ביטוח זה נועד להבטיח פיצוי כספי למשפחה במקרה פטירה, חלילה. דמיינו לרגע סיטואציה שבה אתם אינכם שם עוד – מי ידאג להמשך שגרת חייהם של ילדיכם? מי יממן את שכר הלימוד, את החוגים, או פשוט יבטיח שהם יוכלו להמשיך להתגורר בבית המוכר והאהוב? כסף זה יסייע למשפחה להתמודד עם אובדן ההכנסה, לכסות הוצאות מחיה שוטפות ולהעניק להם שקט כלכלי בתקופה קשה ומטלטלת.
-
ביטוח חיים למשכנתא: ביטוח ייעודי זה מכסה את יתרת חוב המשכנתא לבנק במקרה פטירה של אחד הלווים. הוא מבטיח שהמשפחה תוכל להמשיך להתגורר בביתה, מבלי לרשת נטל כלכלי כבד.
השקט הנפשי שמעניקות פוליסות אלה הוא עצום, והעלות?
היא לרוב נמוכה משמעותית מהתועלת העצומה שהן מעניקות. בתשלום חודשי שפוי, אתם מעניקים לילדיכם את המתנה החשובה ביותר: את הביטחון שהם יהיו מוגנים, גם אם החיים יובילו למסלולים בלתי צפויים. זוהי החלטה של אחריות הורית, המבטאת את הדאגה העמוקה ביותר למי שהכי יקר לכם.
ביטוח בריאות פרטי ומחלות קשות: חשיבות ההגנה המקיפה על יקיריכם
ביטוח בריאות פרטי וביטוח מחלות קשות מעניקים לך ולמשפחתך רשת ביטחון נוספת ושקט נפשי חיוני.
ביטוח בריאות פרטי מאפשר גישה מהירה לשירותים רפואיים מתקדמים, בחירת רופאים מומחים, ניתוחים וטיפולים בבתי חולים פרטיים, תרופות שאינן כלולות בסל הבריאות ועוד.
במקביל, ביטוח מחלות קשות מספק פיצוי כספי משמעותי במקרה של אבחון מחלה קשה. פיצוי זה יכול לשמש לכיסוי הוצאות רפואיות נלוות, טיפולים חדשניים בארץ או בחו"ל, התאמות בבית, או פשוט לסייע בהתמודדות הכלכלית בתקופה מאתגרת.
שילוב שני הביטוחים מבטיח לך הגנה כלכלית ורפואית מקיפה, המאפשרת להתמקד בהחלמה ובהתמודדות, ללא דאגות כלכליות מיותרות.
כל האמור הינו בכפוף לתנאי הפוליסה וסייגה.
ביטוחי נסיעות לחו"ל: מומחיות חיונית לשקט הנפשי שלך מעבר לים
כשאתם מתכננים נסיעה לחו"ל, בין אם לחופשה משפחתית, טיול תרמילאים או נסיעת עסקים, ביטוח נסיעות לחו"ל הוא לא פחות ממוצר חובה. מעבר לדרישת חברות התעופה או מדינות מסוימות, פוליסה מקיפה מעניקה לכם שקט נפשי וביטחון כלכלי מפני מגוון רחב של אירועים בלתי צפויים שיכולים להתרחש מעבר לים. החל מכיסוי רפואי במקרה חירום, דרך אובדן כבודה, ביטול או קיצור נסיעה ועד חילוץ והצלה, התחום דורש מומחיות ספציפית והבנה מעמיקה של תנאי הפוליסות השונות, הסייגים וההרחבות הנדרשות (לדוגמה, עבור ספורט אתגרי, החמרת מצב רפואי קיים ועוד). אנו כאן כדי להתאים עבורכם את הפוליסה המדויקת ביותר לצרכים שלכם, תוך התחשבות ביעד, באופי הנסיעה ובמצבכם הבריאותי, כך שתוכלו לטייל בראש שקט בידיעה שאתם מכוסים.
תכנון משכנתא והלוואות מותאמות אישית
בין אם אתה רוכש דירה, ממחזר משכנתא קיימת או זקוק להלוואה לצרכים שונים, אנחנו נסייע לך בתכנון וליווי מקצועי. נבחן עבורך את האפשרויות השונות, ננהל משא ומתן מול הבנקים ונתאים את מסלולי המשכנתא וההלוואות כך שישרתו את האינטרסים הכלכליים שלך בצורה הטובה ביותר.